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Nov 28, 2023

Canadenses mais preocupados com o aumento da dívida em meio ao alto custo de vida: MNP

16 de janeiro de 2023

16 de janeiro de 2023

Holly McKenzie-Sutter, BNN Bloomberg

Os canadenses estão cada vez mais preocupados com seus níveis de endividamento em meio ao aumento das taxas de juros e alta inflação, de acordo com os resultados trimestrais da pesquisa divulgados pela MNP Ltd. na segunda-feira.

O MNP Consumer Debt Index, um instantâneo trimestral do sentimento do consumidor no Canadá, caiu 15 pontos, para 77, em uma nova baixa para o índice que mostra as crescentes preocupações dos canadenses sobre suas finanças pessoais.

O relatório também descobriu que quase metade dos entrevistados estava preocupada com suas dívidas em 47%, um número recorde que saltou sete pontos em relação à última pesquisa.

O MNP também disse que menos pessoas estavam confiantes em sua capacidade de pagar pelo custo de vida este ano sem se endividar ainda mais, em 51%, e 68% disseram que já estavam sentindo os efeitos dos aumentos das taxas de juros centrais após o ciclo de aperto do ano passado. do Banco do Canadá.

Grant Bazian, presidente da empresa de insolvência MNP, disse que os resultados mostram como as taxas de juros mais altas e a inflação estão afetando as atitudes dos canadenses em relação à sua dívida.

"Para muitos, isso representa um golpe duplo, porque a inflação está corroendo os orçamentos domésticos e, ao mesmo tempo, os canadenses financeiramente frágeis e superalavancados enfrentam um aumento acentuado nos custos dos empréstimos", disse Bazian em um comunicado por escrito.

Mais pessoas relataram que sua capacidade de absorver um aumento de um ponto percentual na taxa de juros piorou, subindo nove pontos em relação à última pesquisa, em 26%. Três em cada cinco pessoas disseram que estão mais preocupadas com sua capacidade de pagar suas dívidas com o aumento das taxas de juros, e 59% disseram que teriam problemas financeiros se as taxas de juros subissem muito, segundo o relatório.

Pouco menos da metade dos entrevistados, 45%, disseram que estão com US$ 200 ou menos de não conseguir cumprir todas as suas obrigações financeiras, e 30% disseram que já não ganham o suficiente para cobrir suas contas. Esses números permaneceram consistentes em relação ao último trimestre.

Os canadenses com renda familiar inferior a US$ 40.000 e as pessoas com idade entre 18 e 54 anos eram mais propensos a sentir os efeitos de compressão dos aumentos das taxas de juros e a se preocupar com suas habilidades de pagamento de dívidas.

Mais da metade dos entrevistados disse que alimentar suas famílias e economizar dinheiro são menos acessíveis, e uma porcentagem semelhante disse que transporte, roupas e moradia estão se tornando menos acessíveis.

Uma porcentagem crescente de canadenses também relatou assumir mais dívidas. Mais pessoas disseram que pagaram apenas o mínimo de seus cartões de crédito ou linhas de crédito em comparação com dezembro de 2021 e que pediram dinheiro emprestado que não podem pagar rapidamente. Uma em cada cinco pessoas relatou que usaria suas economias para pagar suas contas, e uma em cada 10 disse que usaria seus cartões de crédito ou pediria dinheiro emprestado a amigos ou familiares.

METODOLOGIA

O MNP Consumer Debt Index mede as atitudes dos canadenses em relação à dívida do consumidor e mede sua capacidade de pagar suas contas, suportar despesas inesperadas e absorver flutuações nas taxas de juros sem se aproximar da insolvência. Conduzido pela Ipsos e atualizado trimestralmente, o Índice é um barômetro líder da indústria de pressão financeira ou alívio entre os canadenses.

Os dados foram compilados pela Ipsos em nome da MNP LTD entre 1º e 6 de dezembro de 2022. Para esta pesquisa, uma amostra de 2.000 canadenses com 18 anos ou mais foi entrevistada. A ponderação foi então empregada para equilibrar os dados demográficos para garantir que a composição da amostra reflita a da população adulta de acordo com os dados do Censo e para fornecer resultados que se aproximem do universo amostral. A precisão das pesquisas online da Ipsos é medida usando um intervalo de credibilidade. Nesse caso, a precisão da pesquisa é de ±2,5 pontos percentuais, 19 vezes em 20, se todos os adultos canadenses tivessem sido entrevistados. O intervalo de credibilidade será maior entre subconjuntos da população. Todas as pesquisas e pesquisas de amostra podem estar sujeitas a outras fontes de erro, incluindo, entre outros, erros de cobertura e erros de medição.